Portafogli
Il servizio portafogli è il servizio dedicato al risparmiatore consapevole dei suoi obiettivi e del suo profilo di rischio e sta cercando la soluzione ideale per lui.
Ad ogni portafoglio corrisponde un determinato profilo target del cliente.
Che vantaggi ho se scelgo i vostri portafogli?
- Diversificazione per area geografica, per settori e per esposizione valutaria
- Costi contenuti
- Gestione indicizzata (passiva) o attiva a seconda del profilo target del cliente e dei suoi obiettivi
- Posizionamento del portafoglio nella frontiera efficiente
- Monitoraggio e ribilanciamento periodico del portafoglio
- Reporting periodici
Potrò vedere la precisa composizione del portafoglio?
Si certo! In fase di proposta del portafoglio sarà inviata la composizione a livello di macro e micro asset class del portafoglio e in ogni momento potrai accedere al tuo conto verificando rendimenti, costi e composizione.
Conservazione
PER CHI E’ ADATTO? Al risparmiatore che vuole mantenere il capitale nel tempo ottenendo rendimenti in linea con il tasso di inflazione. L’inflazione è un patrimoniale occulta che erode nel tempo i tuoi risparmi. Per questo motivo il primo obiettivo di ogni risparmiatore è ottenere un rendimento pari al tasso di inflazione. Se vuoi maniere ciò che hai in termini reali, CONSERVAZIONE è il portafoglio che fa per te.
Composizione del portafoglio:
- Azionario: 15%
- Obbligazionario: 70%
- Monetario: 12%
- Altro: 3%
Bilanciato
PER CHI E’ ADATTO? Al risparmiatore che oltre a mantenere il capitale vuole ottenere un incremento modesto nel medio lungo periodo. Il portafoglio bilanciato è il perfetto mix tra le principali asset class: obbligazionario investment grade, obbligazionario high yield e azionario. Alcuni tipologie di micro asset class all’interno del portafoglio bilanciato: titoli di stato UE, titoli di stato americani, obbligazioni paesi emergenti, corporale bond investment grade, azionario nord America, azionario Europa, azionario Cina e azionario paesi emergenti.
Composizione del portafoglio:
- Azionario: 50%
- Obbligazionario: 50%
Crescita
PER CHI E’ ADATTO? All’investitore che vuole ottenere performance legate alla crescita del mercato azionario nel medio lungo periodo. Se l’obiettivo del cliente è ottenere un incremento significativo del capitale si deve aumentare la componente azionaria del portafoglio. Aumentando la componente azionaria del portafoglio aumenta il rendimento atteso e di conseguenza il rischio. Il portafoglio crescita è costruito tenendo conto di una diversificazione per area geografica (criterio della capitalizzazione di borsa), per strumenti, per valuta e per settore. Tutti i dettagli della composizione del portafoglio sono inviati in fase di proposta.
Composizione del portafoglio:
- Azionario: 80%
- Obbligazionario: 20%
Crescita Plus
PER CHI E’ ADATTO? All’investitore che vuole ottenere performance elevate e di conseguenza un incremento significativo del suo capitale attraverso un’esposizione totale al mercato azionario nel lungo termine.
Composizione del portafoglio:
- Azionario: 100%
Rendita
PER CHI E’ ADATTO? Al risparmiatore che vuole ottenere una rendita o un’integrazione reddito attraverso un flusso cedolare confluito nel proprio conto corrente.
La composizione del portafoglio dipende da:
- Il tuo profilo di rischio
- Il tuo orizzonte temporale
- Il livello di reddito che vuoi ottenere periodicamente
Nel portafoglio rendita o portfolio income le cedole e i dividendi non vengono reinvestiti ma staccate all’investitore nel conto corrente. Che cosa valutiamo nel processo di costruzione di un portafoglio reddito?
- Coerenza del portafoglio con il tuo profilo personale
- Qualità degli strumenti contenuti in portafoglio
- Accertare che le cedole (nel caso di obbligazioni) e i dividendi (nel caso di azioni) vengono effettivamente generate all’interno del portafoglio e non intaccano il tuo capitale
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